涉及33亿元！出动了130名警察，逮捕了17人！
缙云公安破获“12.3”特大案件
浙江在线-缙云新闻网6月20日电(浙江在线记者胡长清)6月19日上午，浙江省公安厅组织了一场典型的新闻发布会。在新闻发布会上，县公安局有关领导宣布了“123”特大违法经营案件。
赌博网站带来惊人的线索
案件的起因是缙云县警方查处了一家赌博网站。
2018年8月，县公安局东方派出所民警走访该地区时，发现有人在“时间色”赌博平台上赌博。
在调查过程中，警方发现了一件“怪事”。——赌客可以通过扫描赌博平台上显示的二维码，在第三方支付平台充值。第三方支付平台在银行和商家之间，也就是说，赌徒的钱可以通过第三方支付平台充值到赌博平台账户。
按照常规的理解，条形码应该与赌博网站相对应。但警方调查发现，条形码对应的是缙云当地的一家贸易公司，条形码对应的商家每天都在更换。
这肯定有猫腻
是这些商家也参与了这个赌博网站的运营，还是有其他的招数？
警方随后对商家展开了调查，但得到的反馈是，所有商家都是合法经营，没有什么异常。而这个赌博网站就是“住”在国外，也就是网站服务器和工作人员都在国外。
幕后，公司浮出水面
警方改变了思路，追查资金。
2018年11月，深圳一家科技公司和北京一家渠道提供商浮出水面。在他们的背后，有一个庞大的非法交易网络，两家公司每天的资金流都是几千万元。
这样的案件在国内很少见，县公安局逐级上报丽水公安局、浙江公安厅、公安部、中国人民银行。
2018年12月，在上级公安机关的积极联系沟通下，中国人民银行认定深圳市凯恩卡德科技有限公司的行为属于无照支付业务，涉嫌非法经营。
县公安局立即抽调各部门主管民警成立“12？3 .“非常规违法经营案件专案组”，进行专项调查。
企业与银行内部人员的合谋
深圳市彩卡科技有限公司负责人肖某，1988年出生于江西。大学毕业后，他来到深圳，在那里从事营销和工商管理工作。
2017年，小牟和他的朋友英牟成立了深圳市凯因卡德科技有限公司，公司的业务范围包括网络技术开发、网页设计、网络产品销售、数据库服务、计算机软硬件开发和销售。但公司标榜自己是基于互联网技术的互联网公司，为全球各大银行提供聚合支付清算系统，为企业提供数据服务平台和聚合数据服务。
2018年4月，深圳市彩卡科技有限公司找到一家寻求通过多种渠道发展条码支付业务的银行，为其发展搭建了支付结算平台。平台建成后，小某与银行内部人员串通，控制密码，获取权限，直接介入核心业务，从事非法经营活动，以获取高额利润。
根据中国人民银行发布的《非金融机构支付服务管理办法》第三条规定，非金融机构提供支付服务的，应当按照本办法的规定取得《支付业务许可证》，成为支付机构。支付机构应当依法接受中国人民银行的监督管理。未经中国人民银行批准，任何非金融机构和个人不得变相从事支付业务。深圳市凯恩卡德科技有限公司的行为是违法的。
窃取信息洗钱33亿元
平台建成后，会如何运营？在建立了非法支付结算平台后，肖某的公司开发了北京宏汇公司等下游渠道，这些渠道反过来又向下游发展
有了资金来源，钱是怎么“洗白”的？深圳市凯恩卡德科技有限公司通过网上非法购买、网上查询企业公共信息然后下载获得150万条小企业信息，然后将信息交给银行注册为银行业务商户。其中仅缙云县就有300多家商户信息被盗注册。
两家公司约定的“洗钱”手续费为：深圳市凯恩卡德科技有限公司收取赌资的1.5%，北京宏辉等公司收取2%。
赌博平台每天都在快速运行。如何才能规避金融机构的监管？
如果有10个赌博网站在收钱，深圳市凯恩卡德科技有限公司会从150万注册用户中，调用数万商家来收取赌客的充值。结果，每个商家的平均交易金额相对较小。
据调查，该案从去年6月到今年2月结案，通过这一非法渠道积累的资金达33亿多元。“彩卡”、“北京鸿辉”等公司分别违法获利1700多万元和600多万元。
派出了130名警察，逮捕了17人
今年2月25日，在上级公安机关和中国人民银行的大力支持下，县公安局派出130多名民警赴深圳、湖南、北京等地关注“12？3。”对违法经营特别严重的，实行统一集中的封网操作。
